Неба́нківська фіна́нсова устано́ва — юридична особа, яка відповідно до законодавства України не є банком, надає одну або кілька фінансових послуг та внесена до Державного реєстру фінансових установ у порядку, установленому законодавством УкраїниПостанова Правління Національного банку України № 57 від 26.02.2013.

До небанківських фінансових установ належать: кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії, інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг.

Небанківські фінансові установи, які є учасниками банківської групи, підлягають  нагляду  з  боку Національного банку України в межах нагляду на консолідованій  та субконсолідованій основі, відповідно до Закону України про банки та банківську діяльністьЗакон України про банки і банківську діяльність.

Станом на 2019 рік капітал фінансових установ з іноземною участю зріс на 4,8% або на 447 мільйонів гривень. На 30 червня 2019 року сукупний уставний капітал складає 9,7 мільярдів гривень, з яких 51,3% приходиться на фінансові компанії, 44,8% - на страхові компанії, 3,4% - на ломбарди, 0,5% - на адміністраторів недержавних пенсійних фондів.

З 1 липня 2020 року функції державного регулювання та нагляду за небанківськими фінансовими установами в Україні здійснює Національний банк України, який перебрав ці повноваження в межах реформи державного регулювання ринків фінансових послуг.

Національний банк України здійснює ліцензування небанківських фінансових установ, веде відповідні реєстри, встановлює обов’язкові нормативи діяльності, а також проводить нагляд за дотриманням законодавства у сфері фінансових послуг.

У сучасній практиці регулювання небанківських фінансових установ застосовуються вимоги щодо прозорості структури власності, ділової репутації власників істотної участі, достатності капіталу, систем управління ризиками та фінансового моніторингу.

У 2020-х роках відбувається поступове посилення регуляторних вимог до небанківських фінансових установ, що пов’язано із впровадженням ризик-орієнтованого підходу до нагляду, гармонізацією законодавства з європейськими стандартами та підвищенням вимог до прозорості діяльності учасників ринку.

Див. також Державний реєстр фінансових установ Недержавні пенсійні фонди України

Примітки

Посилання