miniaturadeimagen|Ejemplo de estafa nigeriana enviada por correo en 1995. La estafa nigeriana, timo nigeriano o timo 419 se lleva a cabo principalmente vía correo electrónico no deseado (spam). Adquiere su nombre del número de artículo del código penal de Nigeria que hace mención a este delito. Si bien Nigeria es la nación más conocida por esta clase de estafas, las mismas también se originan en otras naciones. En 2006, el 61% de quienes delinquen en Internet fueron rastreados dentro de los Estados Unidos, mientras que el 16 % fueron rastreados en Reino Unido, y sólo el 6% en Nigeria.
Estafa Dicha estafa consiste en ilusionar a la potencial víctima con una fortuna inexistente y persuadirla para que pague o transfiera una suma de dinero por adelantado, como condición para acceder a la fortuna prometida. Las sumas solicitadas suelen ser elevadas, pero insignificantes comparadas a la fortuna que las víctimas esperan recibir a cambio. La estafa nigeriana puede entenderse como una versión contemporánea del cuento del tío.
Actualmente muchas estafas se llevan a cabo telefónicamente, con la promesa de un premio o solución, las víctimas son sugeridas a realizar una operación en un cajero automático y brindar a los estafadores cierto código, y así siendo vaciadas sus cuentas bancarias e incluso solicitando préstamos a nombre de la víctima.
El éxito de los delitos de pago anticipado se basa en la persuasión inicial de la víctima. El FBI informó recientemente que en 2019 hubo 14,607 ciudadanos estadounidenses que fueron víctimas de estafas de pagos por adelantado. Las quejas que recibieron supusieron pérdidas por más de 3.500 millones de dólares.
Variantes Existen numerosas variantes de la estafa. Las más comunes son una herencia vacante que la víctima adquirirá, una cuenta bancaria abandonada, una lotería que la víctima ha ganado, un contrato de obra pública o simplemente una gran fortuna que alguien desea donar antes de morir. La excusa de la lotería es la más común de todas.
Por ejemplo, la víctima podría recibir un mensaje del tipo "Soy una persona muy rica que reside en Nigeria y necesito trasladar una suma importante al extranjero con discreción. ¿Sería posible utilizar su cuenta bancaria?". Las sumas normalmente suelen estar cerca de decenas de millones de dólares. A la víctima se le promete un determinado porcentaje, como el 10 o el 20 por ciento.
El trato propuesto se suele presentar como un delito de guante blanco con el fin de disuadir a las víctimas -los supuestos inversionistas- de llamar a las autoridades. La red de estafa enviará algunos documentos con sellos y firmas con aspecto oficial, normalmente archivos gráficos adjuntados a mensajes de correo electrónico, a quien acepte la oferta.
A medida que prosiga el intercambio, se pide a la víctima que envíe dinero, con la excusa de supuestos honorarios, gastos, sobornos, impuestos o comisiones. Se va creando una sucesión de excusas de todo tipo, pero siempre se mantiene la promesa del traspaso de una cantidad millonaria. Se ejerce presión psicológica, por ejemplo alegando que la parte nigeriana tendría que vender todas sus pertenencias y pedir un préstamo para poder pagar algunos gastos y sobornos. Se invita a la víctima a viajar a determinados países africanos, entre ellos Nigeria y Sudáfrica.
En cualquier caso, la transferencia nunca llega, es dinero que jamás existió."La Estafa Nigeriana Compasión de Alto Precio," Federal Trade Comission
Tipos comunes de timo nigeriano
La clásica estafa nigeriana o africana Consiste en que una supuesta autoridad gubernamental, bancaria o petrolera africana solicita al destinatario los datos de su cuenta bancaria con el objeto de transferir a ella grandes sumas de dinero que desean sacar del país, a cambio de una comisión.
En caso de que la víctima acepte y tras una serie de contactos por correo electrónico, fax o teléfono, se le solicita que envíe dinero para hacer frente a gastos inesperados o sobornos. Las cantidades adelantadas nunca serán restituidas, ni se recibirán los beneficios prometidos.
La hija Aisha Gaddafi Aisha Gaddafi es la hija del exdictador libio Muamar el Gaddafi. Estuvo viviendo en el país hasta 2012 y en este momento se encuentra en búsqueda y captura. Nadie sabe dónde está, se dice, está en Omán. Un nuevo fraude por Internet utiliza su nombre.
Esto es lo que asegura ella en el correo: “Hola, soy Aisha Gaddafi, hija del último presidente de Libia, Muamar Gaddafi. Tengo una propuesta de negocio que nos va a beneficiar a ambos. Por favor, respóndeme para que te pueda dar más detalles”.
Este es el mensaje que han recibido usuarios de la red social Twitter. En la imagen del emisor aparece una foto de la propia Aisha Gaddafi con un velo y un vestido rosa y dice dedicarse a “servicios legales”. Ciudadanos españoles han recibido esta oferta. Contactada por Aisha Gaddafi, envía un texto en el que explica que su padre le dejó 2.000.000 de euros en el NatWest Bank de Londres. Afirma que su padre fue asesinado y ella tuvo que huir a Omán, pero que el dinero permanece en dicha entidad británica.
Añade que en Omán no le permiten realizar operaciones bancarias y que el NatWest Bank le ha sugerido la posibilidad de que haya un beneficiario extranjero de sus fondos. Aisha promete realizar una transferencia del 30% de esos 2 millones, 600000 euros, a la persona que le ayude a recuperar el dinero que le dejó el dictador libio.
Los contactados, reciben como indicación, que no puede hacerse fotos ni vídeos con el ordenador, a cambio propone enviar la copia de su pasaporte y los papeles que su padre le dejó para presentar al banco londinense.
Fuentes del sector de seguridad, aseguran que se trata de la típica estafa nigeriana a través de Internet.
Animales regalados Se anuncian en páginas de venta y regalo de animales. Normalmente ofrecen alguna raza de animal especialmente apreciada como, "Regalo Yorkshire". La redacción en castellano presenta errores gramaticales, provenientes de traducciones automáticas. Refieren que tienen que mudarse y necesitan regalar sus perritos, o cualquier otro animal. Cuando algún interesado acepta, solicitan que les envíen dinero, para el vuelo de los animales. Suelen mandar información falsa haciéndose pasar por el aeropuerto para "informar" de cómo envían los cachorros y a qué se deben los gastos. Cuando el timador consigue una víctima que paga esa cantidad pequeña, manda mensajes falsos de otros aeropuertos a los que el cachorro supuestamente ha sido enviado por error, solicitando un nuevo envío de dinero para poder completar la supuesta entrega.
El capitán militar en Irak Contestan a los anuncios de venta de cualquier bien inmueble (terrenos, casas), solicitando información. Al obtener respuesta, envían un correo electrónico diciendo ser militares que necesitan invertir un dinero que han obtenido del petróleo, pero que como militares, lo tienen que entregar a alguien en quien puedan confiar, ya que es ilegal que se lo queden a título personal y para ello solicitan los datos de la víctima de la estafa para enviar supuestamente el dinero en concepto de compra de la propiedad en venta. En algún momento los timadores solicitarán a la víctima que pague algún tipo de gasto.
La tarjeta de débito con 500 millones Los estafadores encuentran a una persona con un perfil médico o de ingeniería, y le proponen un negocio. Ellos afirman tener una tarjeta de débito con una cantidad de 500 millones de dólares y que necesitan un punto de venta offline donde pasar esa tarjeta, así ellos le envían toda la documentación clave, correos y, que prometen dividir el dinero en partes iguales. La persona contactada, buscará algún punto donde pasar la tarjeta y cuando realicen el intento siempre saldrá la operación fallida, pero los dueños de la tarjeta dirán que sí pasó la tarjeta y que debe entregar la mitad del dinero, o si no tiene que atenerse a las consecuencias. En ese proceso le piden adelantos de dinero mientras la persona consigue la pasarela o datafono, mientras los estafadores le pedirán cantidades de 100 a 200 dólares para sus gastos básicos. Ya cuando la persona ve que la tarjeta nunca funcionará, ya no vuelve a contactarlos y queda estafado. Los timadores normalmente crean una tarjeta de la empresa mychoicecorporate que otorga tarjetas virtuales y la manejarán personas asiáticas, donde ellos podrán ver los intentos que realiza la víctima y con eso podrán contactarlos apenas realicen algún intento y así pedir el dinero. Las tarjetas más comunes son la de Konstantin Koval de Ucrania y de Ahmed Ghanem de Italia.
La Lotería A la persona le llega un correo electrónico haciéndole saber que ha ganado un premio de Lotería, aun cuando no haya participado en sorteo alguno. Primeramente, se le solicitan sus datos personales, luego llaman a la persona hablándole en idioma inglés, paso seguido, le envían a la persona un correo electrónico solicitándole un importe por los gastos de transferencia del dinero o cheque, el cual debe ser enviado para que le puedan hacer la transferencia bancaria o envío de cheque.
La gran difusión de este fenómeno en España ha provocado que el Organismo Nacional de Loterías y Apuestas del Estado haya publicado un aviso al respecto en su página web.
El tío de América La albacea de un desconocido y adinerado pariente anuncian su fallecimiento y notifican al destinatario su inclusión entre los beneficiarios del testamento. En este caso a menudo se utilizan técnicas de ingeniería social, por ejemplo, haciendo coincidir el apellido del difunto con el del destinatario. En ocasiones se sugiere que el destinatario se haga pasar por un pariente del difunto, para evitar perder la herencia, que será repartida entre el abogado/albacea y la víctima.
Una variante de esta estafa es la "herencia en vida", en que alguien supuestamente aquejado de una enfermedad terminal, sin familia, contacta a la víctima con el fin de darle su dinero para que realice obras de caridad, ayudando a los pobres o desamparados.
Nuevamente, en algún momento los timadores solicitarán a la víctima que pague algún tipo de gasto.
El prisionero español Este timo tiene un origen muy anterior a los previos, a comienzos del . La prensa española lo refiere como Timo del entierro.
Uno de los timadores, el confidente, contacta con la víctima para explicarle que está en contacto con una persona muy famosa e influyente que está encerrada en una cárcel española (o de algún país africano) bajo una identidad falsa. No puede revelar su identidad para obtener su libertad, ya que esa acción tendría repercusiones muy graves, y le ha pedido al confidente que consiga suficiente dinero para pagar su defensa o fianza. El confidente ofrece a la víctima la oportunidad de aportar parte del dinero, a cambio de una recompensa elevada cuando el prisionero salga libre.
Sin embargo, una vez entregado el dinero surgen complicaciones que necesitan de más dinero, hasta que la víctima ya no puede o quiere dar más. En ese momento se acaba el timo y el confidente desaparece.
La venta del teléfono móvil (celular) en eBay En este fraude, los timadores localizan a personas usuarias de eBay que ofrezcan teléfonos móviles. Ofrecen una puja muy alta en el último momento, ganando así la subasta. Luego contactan al vendedor para explicarle que desean enviar el móvil a un supuesto hijo que trabaja como misionero en Nigeria, y que necesitan conocer la cuenta PayPal del vendedor para pagar (en vez de pagar directamente vía PayPal, a través de los enlaces proporcionados por eBay al final de cada subasta).